Berikut merupakan hasil analisis terhadap proses self assessment (AKUR) yang telah dilakukan oleh KC PALEMBANG
| Kuesioner | Aktivitas | Status | Rencana Tindak Lanjut | Target Perbaikan | Bukti Pelaksanaan | Skor Kuesioner | Risiko | Skor Akhir |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| COSO 1 - Pengawasan oleh Manajemen dan Budaya Pengendalian | ||||||||
| Dalam periode kerja 2024 telah dilakukan kordinasi pengelolaan bisnis dan tertuang pada Rencana Kerja Cabang | Menetapkan rencana kerja dan komitmen pencapaian kepada seluruh pekerja | Sudah | - | - | Branch Business (Strategi Cabang + Breakdown Anggaran 2024).pdf |
100 | M | 50 |
| Pengembangan bisnis mempertimbangkan potensi wilayah, kinerja, dan target secara agresif | Sudah | - | - | |||||
| Mengumpulkan data dan analisa kajian potensi bisnis dan dilakukan pembahasan internal | Sudah | - | - | |||||
| Monitoring pencapaian, koordinasi, dan pembinaan | Pendampingan terhadap para Account Officer (AO) atau inisiatif kunjungan terhadap nasabah potensial dan nasabah prioritas | Sudah | - | - | KUNJUNGAN KE NASABAH BERSAMA AO DAN RO.pdf |
100 | M | 50 |
| Pelaksanaan layanan pengajuan pembiayaan dilakukan secara profesional, memenuhi SLA, menghindari benturan-benturan kepentingan, dan transparan | Sudah | - | - | |||||
| Setiap pengajuan data pipe line telah dilakukan validasi untuk meyakini bahwa informasi yang disampaikan valid dan efektif | Sudah | - | - | |||||
| Seluruh pekerja memahami rencana kerja dan target yang akan dicapai dan bertanggungjawab untuk pemenuhan target bisnis termasuk sanksi atas pelanggaran maupun kelemahan prosedur | Seluruh petugas dapat saling melengkapi dalam pelaksanaan prosedur yang berlaku sebagai panduan membina hubungan usaha | Sudah | - | - | KUNJUNGAN KE BCA KANWIL XII SUMATRA SELATAN.pdf |
100 | M | 50 |
| Kegiatan operasional untuk mendukung bisnis dilakukan dengan cara-cara yang terkendali, memperhitungkan prospek, serta cost & benefit yang memadai | Sudah | - | - | |||||
| Seluruh pekerja mendukung program kerja perusahaan dan cabang serta memelihara hubungan usaha dengan nasabah maupun BCA sebagai mitra usaha dengan cara yang tepat dan tidak terjadi pelanggaran | Sudah | - | - | |||||
| Fasilitas nasabah maupun pekerja yang tersedia berfungsi optimal dan memenuhi unsur kenyamanan | Jam layanan cabang terpenuhi dan tidak ada penundaan transaksi | Sudah | - | - | - | 100 | L | 25 |
| Fasilitas pendukung layanan seperti mesin hitung uang, KTP Reader, PinPad, dan formulir cukup tersedia sesuai kebutuhan | Sudah | - | - | |||||
| Kondisi fasilitas umum seperti area parkir, ruang tunggu, toilet, kenyamanan suhu ruang, dan kondisi peralatan di area nasabah terpelihara dengan baik | Sudah | - | - | |||||
| Mengelola tenaga kerja dengan profesional, memenuhi hak dan kewajiban pekerja, serta membangun hubungan dan suasana kerja yang harmonis | Upaya preventif telah dilakukan antara lain melalui SLIK, cuti wajib, dan rotasi | Sudah | - | - | - | 100 | M | 50 |
| Melakukan komunikasi secara berkala dengan pekerja untuk mengetahui potensi, KYE, atau problem kerja yang belum terselesaikan | Sudah | - | - | |||||
| Pekerja diberi kesempatan untuk memanfaatkan benefit dari perusahaan termasuk CATAPA, asuransi, pinjaman amanah, dan pembinaan yang diperlukan | Sudah | - | - | |||||
| Pengamanan gedung kantor beserta isinya selalu diperhatikan untuk mendukung kegiatan operasional bank berlangsung lancar sesuai waktu layanan | Pengelolaan berkala dilakukan dengan baik menggunakan register yang berisi riwayat pengelolaan secara dual control atau dual custody | Sudah | - | - | COSO 1 KUESIONER 6.pdf |
100 | L | 25 |
| Seluruh kegiatan operasional bank dapat dijalankan dengan baik, hubungan kerja dan pemenuhan kewajiban dengan pihak pemerintah setempat terpenuhi, serta tidak ada sanksi atau denda | Sudah | - | - | |||||
| Seluruh perlengkapan dan peralatan pendukung operasional cabang yang berisiko seperti penyimpanan arsip, khasanah, dan persediaan barang terkelola dengan baik dan benar | Sudah | - | - | |||||
| Pengawasan aktivitas operasional seperti kunjungan dan pemantauan berkala aktivitas cabang anak, kepatuhan atas prosedur layanan dan produk, serta pemeliharaan data nasabah | Seluruh kegiatan cabang dan anak cabang berada dalam koordinasi yang terkendali, melakukan kunjungan tidak terjadwal secara berkala, memberikan arahan, pembekalan, dan pembinaan-pembinaan lanjutan yang diperlukan | Sudah | - | - | - | 100 | L | 25 |
| Meyakini bahwa seluruh petugas memahami tugas dan tanggungjawab, pemisahan fungsi dan kewenangan, serta mengikuti ketentuan berlaku atau berdasarkan persetujuan pihak yang mempunyai kewenangan sehingga tidak ditemukan adanya kegagalan proses berisiko tinggi | Sudah | - | - | |||||
| Melakukan pengawasan terhadap pemeliharaan hubungan usaha dengan nasabah, aktivitas layanan, pemasaran produk, profil nasabah, serta rekening dormant dengan konsisten | Sudah | - | - | |||||
| COSO 2 - Kegiatan Pengendalian | ||||||||
| Pencapaian bisnis pembiayaan dan DPK memperhatikan budget masing-masing kantor cabang | Mengarahkan kegiatan finasial debitur dilayani melalui BCA Syariah sehingga perkembangan usaha lebih terpantau | Sudah | - | - | ||||